防范非法集資宣傳月 | 這些防范非法集資知識(shí)請(qǐng)牢記！

一、什么是非法集資？

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

二、非法集資有哪些基本特征？

1.非法性：“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”。

2.利誘性：非法集資一般都許諾還本付息。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品均不承諾保本保收益。 

3.社會(huì)性：“向不特定對(duì)象吸收資金”?！安惶囟▽?duì)象”即社會(huì)公眾。

三、非法集資的常見(jiàn)手法有哪些？

1.承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。 

2.編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。 

3.虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。 

4.利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，有時(shí)采取類(lèi)傳銷(xiāo)的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

四、非法集資的形式有哪些？

1.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。

2.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金。

3.在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金。

4.違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息。

5.其他涉嫌非法集資的行為。

五、如何識(shí)別防范非法集資？

1.抵制誘惑，不要輕易相信所謂的高息保險(xiǎn)、高息理財(cái)，不被小禮品打動(dòng)，不接受“先返息”之類(lèi)的誘餌。

2.樹(shù)立正確投資意識(shí)，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)服務(wù)電話、銀行官方網(wǎng)站等正規(guī)服務(wù)渠道咨詢(xún)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。不與自稱(chēng)是銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員的個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。

3.注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注正規(guī)機(jī)構(gòu)發(fā)布的銀行、保險(xiǎn)、廣告信息和非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。

4.理性識(shí)別“理財(cái)”“保險(xiǎn)”產(chǎn)品，務(wù)必提高警惕，做到“四看三思等一夜”：

“四看”即：一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

“三思”即：一思是否了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情，二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律，三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否有抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

“等一夜”即：遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳，不要盲目相信，先征求家人和朋友意見(jiàn)，拖延一晚再做決定。

六、遇到非法集資該怎么辦？

若不慎落入非法集資騙局或發(fā)現(xiàn)身邊的非法集資行為，請(qǐng)不要存在任何僥幸心理，注意收集和保存廣告宣傳、合同協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等有關(guān)資料，及時(shí)撥打興慶區(qū)防范和處置非法集資舉報(bào)電話0951-6715105和0951-6731133進(jìn)行舉報(bào)，相關(guān)線索一經(jīng)查實(shí)，將給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。

來(lái)源:遼寧省處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室