識(shí)破非法集資迷局，共筑財(cái)富安全防線

近年來，一些不法分子利用人們的投資熱情，虛構(gòu)項(xiàng)目或借款人，以“高回報(bào)”“零風(fēng)險(xiǎn)”等富有誘惑力的話語(yǔ)，吸引大量投資人，通過非法集資等欺詐手段攫取錢財(cái)，給廣大投資者帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。

案例一：

2017年至2018年，張某1、李某某、陳某某、張某2等以某財(cái)富投資管理公司的名義，虛構(gòu)出借資金給某通信設(shè)備公司，造成擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的假象，并通過公開宣傳、承諾高額返本付息等方式，誘使大量投資人簽訂了《出借合同》。不法分子共計(jì)非法吸收資金2800余萬元，最終造成投資人經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)2100余萬元。案發(fā)后，張某1、李某某、陳某某、張某2等人因犯非法吸收公眾存款罪，分別被北京市朝陽(yáng)區(qū)法院判處有期徒刑二年至四年不等。

案例二：

2018年6月至7月，趙某某與金某某成立云南洪利健康產(chǎn)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱洪利集團(tuán)）。洪利集團(tuán)聲稱擁有貴州沐丞康養(yǎng)老服務(wù)有限公司、上海沐丞實(shí)業(yè)有限公司等10家子公司，并通過設(shè)立分部和分公司，廣泛宣傳并集資。洪利集團(tuán)通過制作虛假宣傳資料、夸大公司實(shí)力等方式，誘使大量投資者投入資金。然而，該資金并未用于實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而是被不法分子揮霍或轉(zhuǎn)移。截至案發(fā)，洪利集團(tuán)及其子公司共向2600余人非法吸收資金約1.2億元，造成投資人經(jīng)濟(jì)損失1億余元。2019年3月，貴州省畢節(jié)市公安局立案?jìng)刹椋?019年12月，貴州省畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)人民檢察院以趙某某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

非法集資活動(dòng)具有隱蔽性、欺騙性和高風(fēng)險(xiǎn)性等特點(diǎn)，不法分子通常會(huì)編造虛假項(xiàng)目、夸大公司實(shí)力、承諾高額回報(bào)等，誘使投資者投入資金。然而，這些資金往往被不法分子用于個(gè)人揮霍、轉(zhuǎn)移或其他非法活動(dòng)，導(dǎo)致投資者遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。因此，廣大投資者要提高對(duì)非法集資的防范意識(shí)，理性選擇投資渠道，避免陷入非法集資的陷阱。

1.警惕虛假宣傳：不法分子往往會(huì)編造虛假項(xiàng)目、夸大公司實(shí)力或利用名人效應(yīng)進(jìn)行宣傳，投資者應(yīng)仔細(xì)甄別信息真?zhèn)?，避免被虛假宣傳所蒙蔽?/span>

2.理性看待高收益：非法集資活動(dòng)通常會(huì)承諾高額回報(bào)，以吸引投資者。然而，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)理性看待投資收益，避免陷入非法集資陷阱。

3.核實(shí)公司資質(zhì)：在投資前，投資者應(yīng)仔細(xì)核實(shí)公司的資質(zhì)、信譽(yù)等情況，可以通過查詢相關(guān)部門官方網(wǎng)站、咨詢專業(yè)人士或參考其他投資者的評(píng)價(jià)等方式進(jìn)行了解。

4.選擇正規(guī)渠道：投資者應(yīng)選擇正規(guī)的投資渠道和平臺(tái)進(jìn)行投資，以免遭受非法集資等金融詐騙活動(dòng)的侵害。

文章來源：北京市地方金融管理局